Truffa da 50.000 dollari: pressione di FTC, CIA e Amazon su Charlotte Cowles del New York Magazine

Quando passò di lì un editorialista di consulenza finanziaria del New York Magazine articolo Giovedì è diventato virale il fatto che fossi vittima di una truffa da $ 50.000, il mio cuore ha perso un battito.

Era il mio pianificatore finanziario È andato in prigione anni fa, che ho raccontato in alcune colonne. Quasi tutti noi siamo vulnerabili alle truffe, almeno a volte. Cosa farei se qualcuno mi chiamasse e insistesse sul fatto che i miei figli, in particolare, sono in grave pericolo?

Scrittore, Charlotte Cowles, che scriveva una rubrica economica settimanale per il New York Times, ha descritto i truffatori raccontando una storia di fantasia: In primo luogo, si sono finti Amazon e le hanno detto che era vittima di un furto d'identità. Uno dei ladri l'ha poi consegnata a qualcuno che si spacciava per un investigatore della FTC, il quale le ha detto che nove veicoli, quattro proprietà e 22 conti bancari erano registrati a suo nome. Alla fine, il presunto “investigatore principale” della CIA la convinse a ritirare i soldi dalla sua banca e a darli in custodia a suo marito e suo figlio.

Ma cosa farebbero queste entità se pensassero che qualcuno di noi lo sia? In realtà Vittima di qualche tipo di frode d'identità? Cosa diranno, chiederanno e ci chiederanno di fare?

Li ho chiamati tutti e ho chiesto. Ecco cosa hanno detto.

Amazon non ha una linea diretta con la FTC.

La storia della signora Cowles inizia con una telefonata in ottobre, presumibilmente proveniente da Amazon, quando una donna in linea le parlò di acquisti fraudolenti per 8.000 dollari e disse che era vittima di un furto di identità.

La donna si è quindi offerta di mettere in contatto la signora Cowles con la persona di contatto di Amazon presso la FTC. Ben presto fu in linea.

Ma Amazon non porta i clienti alla Federal Trade Commission o a qualsiasi altra agenzia governativa, secondo Tim Gilman, un portavoce.

L'azienda contatterà occasionalmente le persone per verificare l'attività dell'account, cosa che probabilmente diventerà più difficile man mano che la storia della signora Cowles continua a diffondersi. Ma se la chiamata sembra sospetta, riattacca e contatta direttamente tramite l'app o il sito Web di Amazon.

“Non chiamare i numeri inviati tramite SMS, e-mail o trovati nei risultati di ricerca online”, ha aggiunto Gilman. Se qualcuno ti suggerisce di scaricare o installare il software del servizio clienti Amazon, non farlo.

La FTC non fornirà un numero di badge.

Una volta che la signora Cowles fu al telefono con il presunto investigatore della FTC, questi mostrò il suo numero di badge e le chiese informazioni sul contenuto del suo conto bancario.

Giovedì pomeriggio, Lina Khan, presidente della Federal Trade Commission, ha parlato: Pubblicato su X: “Essere vittima di una truffa può essere devastante. Ricorda che nessuno della @FTC ti fornirà un numero di badge, ti chiederà di confermare il tuo numero di previdenza sociale, ti chiederà quanti soldi ci sono nel tuo conto bancario o ti indirizzerà a un agente dell'agenzia CIA, o inviarti messaggi di testo all'improvviso.

Per coincidenza, giovedì la Federal Trade Commission È finito Una nuova regola gli conferisce strumenti più potenti per combattere i criminali che si spacciano per le aziende. I consumatori hanno segnalato perdite dovute a frodi superiori 10 miliardi di dollari Per la prima volta nel 2023, secondo l'agenzia, un aumento del 14% rispetto all'anno precedente.

Il mese scorso, la Federal Trade Commission ha pubblicato avvertimento A proposito di truffatori che cercano di convincerti a spostare i tuoi soldi in un posto più sicuro. Sembrava molto simile a ciò che realmente accadde alla signora Cowles.

La CIA probabilmente non ti chiamerà.

Prima di esortarla a trasferire i suoi soldi, gli imitatori della FTC volevano che li trasferisse all'investigatore capo del suo caso, che presumibilmente lavorava per la CIA. Lei aveva i suoi dubbi, ma lui la chiamò da quello che le sembrava essere il numero di telefono principale della FTC. .

Ho pensato che forse stesse “spoofando”, usando strumenti per fingere che stesse effettivamente chiamando da quel numero. Ma lui è passato subito a dirle di non parlare della situazione con suo marito o con un avvocato. La borsa si è mossa rapidamente per congelare i suoi beni ed emettere un numero di previdenza sociale sostitutivo.

“La CIA è un’organizzazione di intelligence straniera. Un portavoce della CIA ha detto: “Questo semplicemente non è il genere di cose in cui saremmo coinvolti”.

Il sito web della CIA sottolinea alcuni punti rilevanti. L'agenzia raccoglie informazioni straniere e svolge attività segrete. “Non siamo un'organizzazione di polizia.” Il sito dice. Sebbene possano lavorare con le forze dell'ordine, tendono a occuparsi di cose come il controspionaggio e il terrorismo.

quello Istruzioni Entra più nel dettaglio, sottolineando che “non è necessario che i dipendenti/appaltatori abbiano garanzie finanziarie o informazioni personali (come numero di previdenza sociale, patente di guida o informazioni bancarie) per avviare una relazione”.

Tuttavia, il contatto della signora Cowles le ha detto di andare in banca e prelevare 50.000 dollari, senza spiegare il motivo.

Le banche potrebbero non impedirti di lasciare le loro filiali con uno zaino pieno di banconote da 100 dollari.

La signora Cowles ha fatto quello che le ha detto il direttore della CIA. In una filiale della Bank of America, qualcuno la indirizzò su una rampa di scale, dove un cassiere consegnò i soldi e Un pezzo di carta con alcuni avvertimenti A proposito di truffe.

“Quando sono entrata, speravo sinceramente che negassero il mio ritiro o mi facessero aspettare, ma non l'hanno fatto”, mi ha detto la signora Cowles via e-mail. “L'avviso di truffa mi ha fermato, ma dal momento che i truffatori non mi hanno ancora chiesto di dare soldi A Per loro, non pensavo che ciò si applicasse davvero alla mia situazione. Inoltre, ero così terrorizzato da ciò che sarebbe successo se non avessi seguito le istruzioni, che i miei dubbi furono superati.

La signora Cowles non è una cittadina anziana. Se lo fosse stato, il cassiere della banca avrebbe potuto rallentare le cose. Le banche si preoccupano molto di frodare gli anziani e chiuderanno ogni conto di una persona se sospetta qualcosa di spiacevole.

La signora Cowles ha detto di non aver mosso quell'accusa contro la Bank of America, poiché in realtà era il suo denaro quello che stava ritirando. Ma le banche solitamente distribuiscono ingenti somme di denaro?

“abbiamo Sforzi estesi “Per avvisare i clienti di evitare truffe”, ha detto via e-mail il portavoce della Bank of America William P. Haldane. La banca ha rifiutato di commentare ulteriormente.

“Non limitiamo l’accesso dei clienti ai propri fondi”, ha affermato Justin K. Page, un portavoce di Chase, via e-mail. “Tuttavia, ci sono casi in cui i fondi vengono trattenuti per ulteriori verifiche. Ciò include casi in cui uno dei nostri banchieri sospetta che il nostro cliente possa essere accompagnato da qualcuno che sembra fare pressioni su di lui. Formiamo i nostri banchieri a cercare questo.”

I dirottatori esistono nelle menti, non negli aerei.

Il ladro fingendosi un agente della CIA alla fine ha detto alla signora Cowles di consegnare il denaro. Dopotutto, disse, sarebbe stata accusata di riciclaggio di denaro; Permettere all'agenzia di trasferire il denaro su un assegno governativo utilizzando il suo nuovo numero di previdenza sociale la lascerebbe pulita per $ 50.000.

Ciò sembra irragionevole. Tuttavia, ha anche creato un dialogo interno conflittuale.

“Le persone che hanno sempre usato la mente non si preoccupano dei propri sentimenti, e penso che dobbiamo preoccuparci di ciò che i nostri corpi ci dicono”, ha detto. Amy Nofziger, Direttore del supporto alle vittime di frode per la rete di monitoraggio delle frodi di AARP. “L'intestino è in realtà uno scarico scientifico di sostanze chimiche. Ho sentito innumerevoli vittime dirmi: 'Il mio istinto mi ha detto che non dovrei farlo, ma il mio cervello mi ha detto che dovrei.'

Eva Velasquez, che da presidente ha visto tutto Centro risorse per il furto di identitàHo osservato la situazione allo stesso modo. “I cattivi attori prendono il controllo del nostro cervello”, ha detto. “E questo funziona, perché siamo tutti, alla fine, umani.”

Tara Siegel Bernard Contributo ai rapporti.